La CNMV de España alerta sobre chiringuitos cripto en verano

La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) de España advirtió en un comunicado publicado en su sitio web que el verano incrementa el riesgo de fraude financiero, ya que los "chiringuitos", entidades que ofrecen servicios de inversión o criptoactivos sin registro ante el supervisor, intensifican su actividad de captación en zonas turísticas y a través de internet.

El regulador español señaló que el mayor tiempo de ocio y de navegación en redes sociales durante las vacaciones multiplica las oportunidades de contacto de estafadores, que operan tanto en el litoral español como en el entorno digital.

Según la CNMV, un chiringuito financiero es cualquier entidad que presta servicios de inversión o de criptoactivos sin estar registrada en la autoridad supervisora correspondiente, que en España es la propia CNMV. Aunque el fenómeno se mantiene activo todo el año, el organismo detectó un repunte estacional vinculado a la mayor afluencia de turistas en zonas costeras, donde grandes hoteles y centros sociales de reunión se convierten en puntos habituales para el despliegue de estas operaciones.

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El modus operandi descrito por el regulador sigue un patrón repetido: un primer contacto telefónico o por correo electrónico en el que los estafadores se presentan como entidades autorizadas, seguido de un segundo acercamiento con una propuesta de inversión concreta. Una vez que el cliente cae en la trampa mediante técnicas cada vez más agresivas, se ejecuta la transacción. 

Aunque en desuso, algunos grupos aún organizan jornadas informativas o reuniones "sin compromiso" en hoteles, y ganan confianza dirigiéndose a las víctimas en varios idiomas (inglés, francés, alemán y ruso) con sitios web que exhiben supuestos vínculos con empresas cotizadas.

La CNMV también puso el foco en los "data brokers", intermediarios que recopilan datos personales mediante formularios, tests de "perfil inversor", sorteos o contenido gratuito como guías y simuladores de rentabilidad. Esta información, advirtió el organismo, suele venderse a terceros, entre los que pueden figurar chiringuitos financieros. 

El regulador alertó además sobre el uso creciente de inteligencia artificial y técnicas de deepfake para difundir noticias falsas que atraen a potenciales inversores en redes sociales.

Un patrón que preocupa especialmente a la CNMV es la derivación hacia grupos de WhatsApp o Telegram, donde supuestos "expertos" comparten capturas de pantalla de ganancias para generar una sensación de comunidad y urgencia que reduce la desconfianza del inversor. Desde ahí, las víctimas suelen ser dirigidas a plataformas fraudulentas (web o app) que simulan replicar señales de trading, un esquema que también ha sido utilizado para promover criptoactivos falsos.

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Frente a este panorama, la CNMV recomendó a los inversores extremar las precauciones durante el verano, cuando aumenta tanto el tiempo online como la exposición a contenidos y contactos no verificados. El organismo pidió prestar especial atención al origen real de cualquier página que solicite datos personales.

En caso de ser contactado por una entidad sospechosa, la CNMV instó a informar de inmediato a través de su teléfono de atención al inversor (900 535 015) o mediante el formulario disponible en la Sección del Inversor de su web. También recomendó verificar si la entidad está registrada y consultar el listado de advertencias nacionales e internacionales publicado en cnmv.es antes de realizar cualquier operación.

Ante indicios claros de fraude, el regulador pidió además denunciar los hechos ante la Policía o el juzgado correspondiente.

La CNMV recordó que ha publicado un decálogo con las claves principales para evitar caer en este tipo de esquemas, en un contexto en el que las estafas con criptoactivos y productos de inversión no registrados continúan representando uno de los riesgos más persistentes para los pequeños inversores en España.

Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.