GAFI pide acelerar la lucha contra el lavado de dinero por el aumento del crimen con stablecoins

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) advirtió que los delincuentes utilizan cada vez más las stablecoins para actividades financieras ilícitas, y que la mayor parte de la actividad delictiva identificada onchain involucra actualmente criptomonedas vinculadas al dólar estadounidense.

En su informe más reciente, publicado el jueves, el organismo internacional encargado de establecer estándares contra el lavado de dinero señaló que las redes criminales también han comenzado a desarrollar stablecoins propias diseñadas para resistir el congelamiento y la incautación de activos.

El GAFI instó a las jurisdicciones a acelerar la implementación de las normas contra el lavado de dinero (AML) aplicables a las criptomonedas, al considerar que los actores ilícitos continúan aprovechando las brechas regulatorias.

Las conclusiones provienen de la revisión anual más reciente del GAFI sobre la implementación de sus estándares AML para criptomonedas por parte de distintos países. Aunque el 83% de las jurisdicciones analizadas ya incorporó la Regla de Viaje (Travel Rule) en su legislación, frente al 73% registrado un año antes, el organismo indicó que muchas aún no han traducido esos marcos legales en una supervisión y aplicación efectivas.

La Regla de Viaje del GAFI exige que las instituciones financieras y los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) compartan información del remitente y del beneficiario en pagos transfronterizos y transacciones con criptomonedas que superen un determinado umbral —establecido como referencia en USD 1.000 o 1.000 euros— con el fin de combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

El informe también advirtió que las jurisdicciones siguen enfrentando dificultades para supervisar a los proveedores de servicios de criptomonedas establecidos en el extranjero y para evaluar los riesgos asociados con las finanzas descentralizadas (DeFi), un ámbito que, según el GAFI, podría convertirse en un creciente punto ciego para la regulación.

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