Empresas cripto enfrentan riesgos de lavado de dinero durante la migración posterior a MiCA, según presidenta de la AMLA

La migración masiva de usuarios tras el fin del período transitorio del Reglamento sobre los Mercados de Criptoactivos (MiCA) podría poner bajo presión el cumplimiento normativo de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en la Unión Europea, según Bruna Szego, presidenta de la Autoridad para la Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo (AMLA).

"Sabemos que los clientes se apresurarán a retirar sus fondos, lo que ejercerá una presión adicional sobre estos VASP", afirmó Szego durante una sesión informativa celebrada el miércoles ante la Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo.

Szego explicó que las empresas que estén cesando sus operaciones en la Unión Europea podrían enfrentar dificultades debido al aumento de solicitudes de retiro por parte de los clientes, mientras que las compañías de criptomonedas con licencia podrían afrontar retos para incorporar nuevos usuarios a medida que absorban esa demanda. En ese sentido, instó a los proveedores de servicios a mantener procedimientos de cumplimiento eficientes durante toda la transición.

El período transitorio de 18 meses de MiCA finalizó el 1 de julio, obligando a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) a contar con una licencia para seguir atendiendo a clientes en la Unión Europea. La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) indicó que los proveedores de servicios de criptomonedas que no hayan obtenido autorización antes de la fecha límite deberán tomar medidas "inmediatas" para cesar sus operaciones en la UE.

La AMLA prepara la siguiente fase de la supervisión del sector cripto

Antes de la fecha límite del 1 de julio establecida por MiCA, la AMLA publicó una nota de orientación en la que advertía a las empresas de criptomonedas sobre los riesgos de lavado de dinero derivados del fin del período transitorio. El documento describía medidas para que las compañías que abandonan el mercado europeo y los proveedores autorizados que incorporan nuevos clientes mantengan sus controles contra el lavado de dinero durante la transición.

Szego anunció que la AMLA publicará antes de fin de año un informe sobre los riesgos de lavado de dinero en el sector de las criptomonedas y las prácticas de supervisión aplicadas en todo el bloque. También indicó que la autoridad está ampliando sus capacidades de análisis blockchain para reforzar la supervisión de los proveedores de servicios de criptoactivos.

El informe también evaluará cómo las autoridades nacionales supervisan a los proveedores de servicios de criptoactivos e identificará las diferencias existentes entre las prácticas regulatorias de los distintos Estados miembros.

Según Szego, la AMLA utilizará estos hallazgos para coordinar acciones posteriores con los reguladores nacionales cuando sea necesario, con el objetivo de avanzar hacia una supervisión más uniforme en materia de prevención del lavado de dinero en toda la Unión Europea.

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