Corea del Sur reduce el umbral de su Travel Rule para transferencias de criptomonedas

Corea del Sur ampliará su Travel Rule para abarcar todas las transferencias entre proveedores registrados de servicios de activos virtuales (VASP), eliminando el umbral actual de 1 millón de wones (aproximadamente USD 700).

El Gabinete del país aprobó el martes las modificaciones al Decreto de Aplicación de la Ley sobre Reporte y Uso de Información Específica de Transacciones Financieras.

Con los cambios, la Travel Rule se aplicará a todas las transferencias entre proveedores registrados de servicios de criptomonedas, independientemente de su valor. Las plataformas receptoras también deberán obtener información sobre el remitente y el destinatario, y podrán solicitar la información faltante o rechazar las transacciones cuando los datos requeridos no estén disponibles.

La eliminación del umbral busca impedir que los usuarios eludan la norma dividiendo las transferencias en montos más pequeños, según la Unidad de Inteligencia Financiera.

La entidad citó un caso en el que un usuario compró Tether USDt (USDT) después de depositar unos 200 millones de wones en un exchange de criptomonedas y posteriormente realizó 216 retiros, cada uno por un valor inferior a 1 millón de wones.

Corea del Sur endurece las normas para los exchanges extranjeros y las billeteras personales

Las modificaciones también introducen nuevos requisitos contra el lavado de dinero (AML) para las transferencias que involucren exchanges de criptomonedas extranjeros y billeteras personales.

Los VASP locales registrados deberán determinar qué transferencias permiten en función del riesgo que represente la contraparte. Se permitirán transferencias a exchanges extranjeros de bajo riesgo, mientras que las transferencias que involucren otros exchanges extranjeros y billeteras personales generalmente estarán permitidas cuando el remitente y el destinatario sean la misma persona.

Sin embargo, estarán prohibidas las transacciones que involucren contrapartes consideradas de alto riesgo.

Las plataformas de criptomonedas también deberán establecer sus propios sistemas de monitoreo de transacciones sospechosas para transferencias por un valor de al menos 10 millones de wones que involucren exchanges extranjeros o billeteras personales.

Las autoridades surcoreanas señalaron que los casos sospechosos de lavado de dinero relacionados con exchanges extranjeros y billeteras personales han aumentado a medida que se han aprovechado las brechas en las normas AML existentes que regulan dichas transferencias.

El decreto también refuerza los requisitos de registro para los proveedores de servicios de activos virtuales, incluidos estándares de solvencia financiera, controles internos, personal e infraestructura, al tiempo que amplía la supervisión de los principales accionistas.

Las disposiciones de registro de los VASP entrarán en vigor el 20 de agosto, aunque los proveedores existentes tendrán un año adicional para cumplir con algunos requisitos financieros, de personal, infraestructura y controles internos. La Travel Rule ampliada y otros requisitos AML relacionados con las transferencias entrarán en vigor seis meses después de la promulgación del decreto.

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