Corea del Sur impulsa la expansión de la Regla de Viaje para transferencias cripto más pequeñas

Los reguladores financieros de Corea del Sur están presionando para ampliar los requisitos de informes sobre transferencias de criptomonedas para alinearse aún más con los estándares globales contra el lavado de dinero para activos digitales.

La Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur presentó propuestas para ampliar los requisitos de la Regla de Viaje del Grupo de Acción Financiera (FATF) a transferencias de criptomonedas más pequeñas durante una reunión plenaria en París la semana pasada, según un anuncio el lunes.

La Regla de Viaje de criptomonedas es un estándar global contra el lavado de dinero que requiere que los exchanges de criptomonedas compartan información del remitente y del destinatario para transferencias por encima de ciertos umbrales. Está diseñada para mejorar la trazabilidad de los fondos que se mueven entre plataformas.

Corea del Sur ya aplica los requisitos de la Regla de Viaje a transferencias de criptomonedas por encima de 1 millón de wones (650 dólares), y la última propuesta solicita extender esas obligaciones a transacciones más pequeñas.

Brechas continuas en la supervisión global y riesgos de DeFi

La FIU dijo que las obligaciones de la Regla de Viaje deberían aplicarse tanto a los proveedores de servicios de activos criptográficos (CASPs) de origen como a los receptores para cerrar brechas en transferencias transfronterizas.

La FIU también pidió una acción más fuerte contra plataformas de criptomonedas offshore y no registradas, citando un aumento en el mal uso en casos de financiamiento ilícito y riesgos de arbitraje regulatorio.

El comisionado de la FIU, Lee Hyung Ju, en la sesión plenaria de FATF en París. Fuente: FIU

Más allá de la discusión de la Regla de Viaje, FATF también aprobó un nuevo informe que examina los riesgos asociados con las finanzas descentralizadas (DeFi), según la FIU.

El comisionado de la FIU, Lee Hyung Ju, celebró la adopción de un informe relacionado con DeFi durante las discusiones de FATF. Sin embargo, dijo que el arbitraje regulatorio entre jurisdicciones se debe principalmente a diferencias en la concesión de licencias, la supervisión y la supervisión offshore.

Siete años después de que FATF ampliara el alcance de la Regla de Viaje a las criptomonedas

La propuesta fue parte de discusiones más amplias sobre la implementación de la Recomendación 15 de FATF, el estándar internacional actualizado en 2019 para aplicar medidas contra el lavado de dinero a activos criptográficos y CASPs.

Siete años después de que FATF ampliara su marco contra el lavado de dinero para cubrir activos criptográficos, la implementación global de la Recomendación 15 sigue siendo desigual, según una actualización dirigida por FATF en 2025.

Fuente: FATF

La evaluación de FATF encontró que el 49% de las jurisdicciones solo eran parcialmente compatibles con los requisitos para CASPs, mientras que el 21% seguía sin cumplir en abril de 2025, dejando solo alrededor del 29% de las jurisdicciones calificadas como ampliamente compatibles o compatibles.