La fiscal general de Nueva York, Letitia James, ha obtenido más de 5 millones de dólares de la plataforma de criptomonedas Uphold por su papel en la promoción de un producto de inversión fraudulento.
El acuerdo se centra en la promoción por parte de Uphold de CredEarn, un producto ofrecido por Cred, LLC, y su CEO, Daniel Schatt. Entre enero de 2019 y octubre de 2020, la plataforma comercializó CredEarn a usuarios en su plataforma y aplicación móvil como un producto de ahorro seguro y confiable con pagos de intereses anuales atractivos.
Sin embargo, Uphold no informó a los clientes que Cred estaba generando esos retornos mediante la concesión de micropréstamos a jugadores de videojuegos de bajos ingresos en China, que suelen ser prestatarios sin historial crediticio y sin acceso a instituciones financieras tradicionales, según anunció la oficina de la Fiscal General.
Fuente: NY AG James
Uphold también les dijo a los clientes que Cred tenía un "seguuro integral", una afirmación que la oficina de la Fiscal General encontró ser falsa. No existía tal seguro que protegiera a los inversores minoristas de pérdidas de activos digitales en la industria en ese momento. Además de la promoción engañosa, Uphold operaba sin la debida inscripción como corredor o distribuidor de commodities.
El colapso de Cred afecta a los usuarios de Uphold
Cred comenzó a acumular pérdidas por sus prácticas de préstamo riesgosas en marzo de 2020 y se declaró en quiebra ocho meses después, dejando a miles de clientes de Uphold en todo el mundo con la carga, según el anuncio.
En virtud del acuerdo, Uphold pagará 5 millones de dólares directamente a los clientes afectados, más de cinco veces las tarifas que recaudó del acuerdo. Cualquier fondo que Uphold recupere de los procedimientos de quiebra de Cred, en los que se le adeudan 545.189 dólares, también se entregará a los inversores perjudicados. Los usuarios afectados serán notificados por correo electrónico cuando los fondos lleguen a sus cuentas.
“Los inversores deberían poder confiar en el consejo de la industria que reciben”, dijo James; “y mi oficina siempre trabajará para garantizar que los mal actores sean responsabilizados por poner en peligro la seguridad financiera de sus clientes.”
La carrera legal de Nueva York con la CFTC
El mes pasado, Nueva York demandó a Coinbase y Gemini, alegando que sus ofertas de mercado de predicciones violaron las leyes de juego del estado.
La CFTC respondió demandando a Nueva York en un tribunal federal, argumentando que la ley federal le otorga autoridad exclusiva sobre los mercados de predicciones y solicitando una orden judicial permanente para bloquear las acciones de cumplimiento del estado.
