Anchorage respalda reglas AML del GENIUS Act del Tesoro y busca sanciones en mercados secundarios

Anchorage Digital, un banco de criptomonedas con licencia federal y proveedor de infraestructura para stablecoins, presentó una carta de comentarios públicos en apoyo al marco propuesto por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos sobre prevención de lavado de dinero (AML) y sanciones para la Ley GENIUS, argumentando que las normas logran, en líneas generales, un equilibrio adecuado entre cumplimiento normativo e innovación.

En la carta, publicada el miércoles, Anchorage afirmó que el marco propuesto asigna de manera apropiada las obligaciones AML a los emisores regulados de stablecoins, aunque instó al Tesoro a aclarar aspectos relacionados con la responsabilidad por sanciones en los mercados secundarios, los programas AML a nivel empresarial y los requisitos aplicables a las cuentas corresponsales.

En particular, Anchorage sostuvo que los emisores no deberían enfrentar responsabilidad estricta por no identificar de forma independiente a usuarios sancionados que realicen transacciones en mercados secundarios a través de sus contratos inteligentes.

“Una norma final que sea clara y aplicable proporciona a las instituciones reguladas la certeza que necesitan para construir y fortalece el liderazgo de Estados Unidos en la próxima generación de infraestructura de pagos y liquidación”, señaló Anchorage.

Fuente: Kevin Wysocki

Los comentarios se refieren a las normas propuestas por el Departamento del Tesoro en abril, que clasificarían a los emisores de stablecoins de pago como instituciones financieras bajo la Ley de Secreto Bancario (Bank Secrecy Act), sometiéndolos a requisitos de prevención de lavado de dinero (AML), debida diligencia del cliente y presentación de reportes de actividades sospechosas.

La propuesta, emitida conjuntamente por la Red de Control de Delitos Financieros y la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro, alinearía a los emisores de stablecoins con los estándares estadounidenses vigentes de prevención de lavado de dinero y cumplimiento de sanciones, al tiempo que impondría obligaciones reforzadas de monitoreo y conservación de registros.

Grupos de la industria buscan excepciones más amplias en materia de sanciones

El apoyo a la propuesta regulatoria no ha sido uniforme dentro de la industria de las criptomonedas.

Los brazos de representación política del exchange de derivados cripto Hyperliquid y de la firma de capital de riesgo Paradigm presentaron recientemente su propia carta de comentarios solicitando mayor claridad sobre las obligaciones en los mercados secundarios, haciéndose eco de las preocupaciones de Anchorage, aunque adoptando una postura más crítica respecto a la propuesta en general.

Fuente: Stefan Schropp

Los grupos argumentaron que el marco actual podría imponer obligaciones relacionadas con sanciones a los emisores incluso cuando estos no tengan una relación directa ni visibilidad sobre los usuarios que realizan transacciones en mercados secundarios.

“OFAC incorpora la actividad del mercado secundario dentro del perímetro de cumplimiento del emisor, tratando las interacciones con contratos inteligentes como una ‘prestación de servicios’ continua que conlleva responsabilidad en materia de sanciones, independientemente de que el emisor tenga alguna relación o visibilidad sobre las partes que realizan las transacciones”, señalaron.

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