El regulador financiero de Corea del Sur afirmó que endurecerá las normas de excepción del sistema de retraso en retiros de los exchanges de criptomonedas, tras descubrir que las cuentas vinculadas a estafas a las que se concedieron exenciones representaban la mayor parte de las pérdidas relacionadas con el phishing de voz.
La Comisión de Servicios Financieros (FSC) afirmó el miércoles que el marco reforzado, desarrollado con el Servicio de Supervisión Financiera (FSS) y la Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), impondrá estándares unificados sobre cuándo los usuarios pueden evitar los retrasos en los retiros.
El regulador afirmó que los exchanges habían estado aplicando sus propios criterios de excepción sin un estándar mínimo claro, creando lagunas que permitían a los malos actores mover fondos rápidamente si cumplían requisitos sencillos como la antigüedad de la cuenta o el historial de trading.
De junio a septiembre de 2025, las cuentas a las que se concedieron exenciones de retraso en los retiros representaron el 59% de las cuentas fraudulentas y el 75,5% de las pérdidas relacionadas en los exchanges de criptomonedas, según la FSC.
La medida sigue a un impulso más amplio de Corea del Sur para endurecer los controles de los exchanges de criptomonedas tras el abuso del phishing de voz y los fallos en el control operativo, incluidas las nuevas reformas anunciadas esta semana después del error de pago de Bitcoin (BTC) de Bithumb.
Normas unificadas buscan frenar el uso indebido de las exenciones de retraso en los retiros
La FSC afirmó que, bajo las nuevas normas, los exchanges deben evaluar factores como la frecuencia de trading, el historial de la cuenta y los montos de depósito y retiro al determinar si un usuario califica para una exención de retraso en el retiro.
El regulador afirmó que se espera que el cambio reduzca drásticamente el número de usuarios elegibles para exenciones. La FSC afirmó que una simulación mostró que la proporción de usuarios elegibles para exenciones caería a alrededor del 1% bajo las nuevas normas, pero no proporcionó una línea de base para la comparación.
La FSC afirmó que también reforzará la supervisión de los usuarios a los que se conceden exenciones mediante controles periódicos, incluida la verificación del origen de los fondos, y mediante la creación de sistemas para monitorear actividades de retiro sospechosas.
El regulador añadió que continuará revisando las normas para prevenir nuevos métodos de elusión y ajustarlas según sea necesario.
La medida se suma a un impulso más amplio de los reguladores surcoreanos para endurecer la supervisión de los exchanges de criptomonedas tras incidentes recientes.
El martes, la FSC ordenó a los exchanges conciliar los libros de contabilidad internos con las tenencias reales de activos cada cinco minutos, después de que una inspección vinculada al error de pago de Bithumb encontrara lagunas en los controles internos y los sistemas de gestión de riesgos.
El 29 de enero, Corea del Sur amplió el escrutinio de licencias de criptoactivos para cubrir a los exchanges y a los principales accionistas.
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