El comercio “Peer-to-Peer” (P2P) de criptomonedas se ha consolidado en Venezuela como una herramienta frecuente en la economía cotidiana, permitiendo a miles de usuarios gestionar ingresos, remesas y proteger sus ahorros de la devaluación.
Ante este escenario, el conocimiento y la disciplina operativa son algunas de las prácticas concretas que los usuarios deben adoptar para evitar estafas y proteger su capital en cada operación, explicó a Cointelegraph en Español el economista, profesor universitario y especialista en economía digital, Bitcoin y P2P, Daniel Peláez.
Peláez analizó el estado actual de la adopción de criptomonedas en el país, los factores que explican el protagonismo venezolano en el mercado P2P global y abordó las claves a considerar a la hora de realizar operaciones de forma segura.
Una adopción real y orgánica
Para Peláez, el crecimiento del uso de criptomonedas en Venezuela es evidente, sostenido y, sobre todo, orgánico. Entre los motivos, el especialista describió el rol de las criptomonedas como mecanismo de supervivencia financiera, así como también para “superar restricciones cambiarias o acceder a dólares digitales”.
De igual manera, Peláez destacó que las estadísticas oficiales de adopción incluso podrían estar por debajo de la realidad, ya que una cantidad considerable de usuarios prefiere operar con discreción y mantener un perfil bajo respecto a sus tenencias de activos digitales.
Motor tras el P2P cripto en Venezuela
La popularidad de Venezuela como uno de los países con mayor uso y volumen de transacciones P2P con criptomonedas, responde al hecho de que este mercado “ha conseguido solucionar muchos problemas de intercambio de dinero digital que ningún otro mecanismo ha logrado resolver de manera fácil, directa o constante”, destacó el economista.
Para los trabajadores independientes (freelancers) que cobran sus ingresos desde el exterior, ilustró Pelaez, las plataformas P2P ofrecen un canal directo, inmediato y de bajo costo que funciona las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin necesidad de recurrir a intermediarios complejos o someterse a trámites burocráticos excesivos.
“Una vez que el ciudadano común logra entender lo sencillo que es y que lo puede hacer por sí mismo, definitivamente es un modelo que no abandona ni sustituye fácilmente”, explicó Peláez.
Conocimiento como principal línea de defensa
En este sentido, al momento de realizar operaciones P2P, especialmente a través de herramientas y plataformas, existen riesgos asociados que los usuarios deben considerar y entender.
El principal, según resaltó el especialista, proviene de la asimetría de la información o falta de conocimiento, generando que un usuario novato, que no comprende las reglas del sistema, se encuentre en una situación de desventaja frente a actores malintencionados o especuladores más experimentados.
Esta brecha de conocimiento abre la puerta a estafas, manipulación de precios y situaciones en las que la víctima ni siquiera comprende lo que ocurrió ni los mecanismos disponibles para reclamar o protegerse, detalló Peláez.
En muchos casos, cuando los usuarios “se ven estafados, quizás no entienden los mecanismos para poder reclamar, no entienden los mecanismos para poder protegerse o sencillamente por temor o miedo prefieren no decir nada y quedarse con la estafa consumada”, indicó.
Para el economista, la operativa mediante plataformas P2P con criptomonedas funciona de forma similar a la de plataformas de comercio en línea, citando como ejemplo a Mercado Libre, ya que a través de las mismas “tú ves los productos y los servicios, pero aparte también evalúas el perfil del vendedor, qué tanta experiencia tiene, cómo ha sido el feedback que ha recibido”, añadió.
De este modo y siguiendo una dinámica similar, mencionó Peláez, los usuarios también pueden valorar y conseguir al mejor comerciante de criptomonedas en un mercado P2P.
Cómo detectar una estafa
Al describir los métodos que utilizan los actores malintencionados, Peláez señaló que las estafas actuales en los mercados P2P son cada vez más sofisticadas, porque combinan múltiples técnicas de forma simultánea, mezclando manipulación psicológica con engaño técnico.
“Hay una mezcla entre la parte psicológica y el sentido de urgencia. Los métodos hoy en día son mixtos, no es una sola modalidad, te pueden hacer dos o tres modalidades al mismo tiempo”, explicó el economista.
Como ejemplo concreto, describió una modalidad que combina comprobantes de pago falsificados con correos de phishing enviados de forma paralela. En el escenario que planteó, un usuario presenta al comerciante una captura de pantalla manipulada alegando problemas con su cuenta, mientras que simultáneamente ese mismo estafador le envía un correo phishing que refuerza la historia con un mensaje de apariencia oficial.
Como resultado “pareciera que ambas cosas pueden dar cierta credibilidad a la propuesta de estafa, lo cual hace que la persona, si no lo piensa bien, acceda al método de estafa phishing y pierde el acceso a su cuenta, y por supuesto pierde los fondos”, advirtió.
En su análisis Peláez destacó que muchos usuarios tienen el miedo de ser estafados como uno de sus principales riesgos a considerar en plataformas P2P. No obstante, resaltó que en plataformas consolidadas, los comerciantes verificados o proveedores de liquidez corren, en realidad, un riesgo mucho mayor de ser víctimas de fraude que los clientes comunes.
Esto se debe a los estrictos filtros de seguridad que los exchanges imponen a quienes desean publicar anuncios, detalló Peláez, agregando que en Venezuela, un comerciante verificado no solo debe superar una verificación de identidad (KYC) rigurosa, sino que en plataformas centralizadas como Binance, se le exige mantener un depósito de seguridad de hasta 800 USDT como garantía.
Como resultado, estas barreras hacen que la probabilidad de que un comerciante verificado intente realizar una estafa sea muy baja.
Por el contrario, agregó el especialista, cualquier usuario puede abrir una cuenta sin superar filtros de verificación e intentar estafar al comerciante utilizando perfiles falsos, cuentas bancarias de terceros o técnicas de reversión de pagos (contracargos), un problema muy común en plataformas como PayPal, añadió.
Claves para operar de forma segura
Frente a estas técnicas combinadas de engaño descritas anteriormente, Peláez propuso tres recomendaciones concretas que los usuarios deben considerar a la hora de realizar operaciones P2P cripto.
La primera es mantener la concentración total durante cualquier operación: “Si yo estoy intercambiando dinero, no puedo estar manejando, no puedo estar escuchando música, no puedo estar mirando la tele. Sencillamente, enfocado en lo que estoy haciendo”, subrayó.
Una segunda recomendación es desconfiar sistemáticamente de cualquier señal de urgencia: “cuando veas que hay alguna especie de urgencia, detente. Ahí es cuando más lento debes actuar”, indicó, ya que si bien “las urgencias pueden ocurrir”, la presión temporal es “una de las distracciones más frecuentes en las estafas P2P”, añadió Peláez.
Asimismo, la tercera sugerencia apunta directamente a la verificación de los activos por parte de los usuarios, a quienes instó a “nunca liberar los fondos sin revisar siempre que el dinero esté disponible en tu cuenta y que esté desbloqueado”, advirtió.
Finalmente, el economista identificó otro riesgo igualmente frecuente y muchas veces subestimado: el error del propio usuario al ejecutar una transacción.
Al realizar transacciones P2P o mover criptoactivos entre billeteras cuando sea requerido, es vital conocer la compatibilidad entre el activo, la red seleccionada y la plataforma de destino, puntualizó Peláez, señalando que asegurarse de entender estas tres variables es indispensable para evitar pérdidas de capital irreversibles.
Aclaración: La información y/u opiniones emitidas en este artículo no representan necesariamente los puntos de vista o la línea editorial de Cointelegraph. La información aquí expuesta no debe ser tomada como consejo financiero o recomendación de inversión. Toda inversión y movimiento comercial implican riesgos y es responsabilidad de cada persona hacer su debida investigación antes de tomar una decisión de inversión.
