Brasil obligará a plataformas de criptomonedas a retener transferencias durante 24 horas

El banco central de Brasil exigirá a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que impongan retenciones preventivas de hasta 24 horas a determinadas transferencias hacia plataformas extranjeras o billeteras de autocustodia, como parte de nuevas medidas destinadas a prevenir el fraude.

El viernes, el Banco Central do Brasil (BCB) informó que el requisito se aplicará a fondos recibidos por encima de USD 10.000, ya sea en una sola transacción o en función del total de transacciones de un cliente durante un día. Los proveedores también deberán retener otras transferencias que requieran un mayor escrutinio conforme a sus políticas de gestión de riesgos.

Las normas entrarán en vigor el 1 de enero de 2027. Los proveedores deberán notificar a los clientes sobre las retenciones y mantener registros de incidentes de fraude, intentos de fraude y medidas correctivas. Un VASP podrá completar su evaluación y liberar una transferencia antes de que transcurran las 24 horas, siempre que siga los parámetros establecidos por el banco central.

La medida suma a Brasil a una lista creciente de jurisdicciones que están reforzando las medidas de protección en el sector de las criptomonedas, mientras los reguladores enfrentan estafas que aprovechan la velocidad y el alcance transfronterizo de los activos digitales.

Brasil se suma a la ofensiva global contra las estafas con criptomonedas

La medida de Brasil sigue a las medidas contra las estafas introducidas en otras jurisdicciones. En Japón, la Agencia de Servicios Financieros y la Agencia Nacional de Policía solicitaron a los exchanges de criptomonedas que restrinjan los retiros después de que los clientes depositen moneda fiduciaria o compren activos digitales.

Las autoridades también pidieron a las plataformas que exijan a los clientes registrar previamente las direcciones de retiro e impongan un período de espera antes de poder utilizar las direcciones recién añadidas.

Otras medidas de protección propuestas incluyen límites de retiro específicos para cada cliente, un monitoreo más estricto, autenticación multifactor resistente al phishing y comprobaciones para verificar que el nombre del remitente de una transferencia bancaria coincida con el titular de la cuenta de criptomonedas.

A diferencia de la regulación de Brasil, las medidas japonesas no son vinculantes. Además, los exchanges pueden determinar su implementación en función de sus operaciones y exposición a usos indebidos.

Los reguladores europeos han advertido sobre delincuentes que se hacen pasar por organismos de supervisión y empresas de criptomonedas, mientras los usuarios buscan proveedores de servicios con licencia tras la fecha límite de la UE para las licencias bajo el Reglamento sobre Mercados de Criptoactivos.

El regulador financiero de Francia informó de casos relacionados con sitios web falsos, mientras que la Autoridad Europea de Valores y Mercados señaló que los estafadores habían utilizado indebidamente su identidad y logotipo en documentos falsificados.

Brazil’s central bank will require virtual asset service providers (VASPs) to place precautionary holds of up to 24 hours on certain transfers to foreign platforms or self-custody wallets as part of new measures aimed at preventing fraud. 

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