La industria cripto de Corea del Sur ha advertido que los cambios propuestos en las normas de Antilavado de Dinero (AML) podrían generar confusión operativa al obligar a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) a reportar todas las transferencias de activos virtuales vinculadas al extranjero por un valor de 10 millones de won surcoreanos (aproximadamente USD 6.800) o más como transacciones sospechosas.
Según un informe de Yonhap News del domingo, la Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), un organismo de la industria que representa a los exchanges surcoreanos, presentó comentarios sobre los cambios propuestos al Decreto de Aplicación de la Ley de Información Financiera Específica y las normas de supervisión relacionadas. Los comentarios reflejan las opiniones de 27 VASP registrados, incluidos los cinco principales exchanges del país: Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit y Gopax.
DAXA indicó que la propuesta podría aumentar los reportes de transacciones sospechosas de los cinco mayores exchanges de Corea del Sur en 85 veces, pasando de aproximadamente 63.000 casos el año pasado a más de 5,4 millones, lo que dificultaría el cumplimiento en la práctica. El grupo también se opuso a un requisito propuesto para verificar la exactitud de la información de los clientes, argumentando que las normas de menor nivel añaden obligaciones que no están claramente establecidas en la ley subyacente.
La oposición pone de relieve la creciente tensión entre el esfuerzo de Corea del Sur por endurecer la supervisión AML en el sector cripto y la preocupación de la industria de que las normas de cumplimiento se están ampliando más allá de lo que los exchanges pueden procesar razonablemente.
La Comisión de Servicios Financieros (FSC) y la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) propusieron las enmiendas el 30 de marzo, abriendo un periodo de consulta pública hasta el 11 de mayo. Bajo la propuesta, los VASP nacionales que realicen transferencias de activos virtuales con VASP extranjeros tendrían que reportar transacciones de 10 millones de won o más como sospechosas independientemente del nivel de riesgo. Se espera que las reglas se finalicen en julio tras la revisión regulatoria y legal.
Los tribunales detienen sanciones AML de la FIU contra grandes exchanges
La oposición de la industria se produce mientras los exchanges surcoreanos ya están impugnando en tribunales las sanciones relacionadas con AML impuestas por la Unidad de Inteligencia Financiera.
El 9 de abril, el operador de Upbit, Dunamu, obtuvo una sentencia en primera instancia que anuló una suspensión parcial de operaciones por tres meses relacionada con presuntas infracciones vinculadas a la debida diligencia del cliente y transacciones con proveedores extranjeros de servicios de activos virtuales no registrados. Sin embargo, el regulador apeló la decisión el 30 de abril, según Yonhap.
El viernes, el exchange cripto Bithumb también obtuvo alivio judicial después de que el Tribunal Administrativo de Seúl suspendiera la ejecución de una suspensión parcial de operaciones por seis meses hasta que se resuelva el caso principal. La FIU impuso la sanción tras una inspección que encontró presuntas infracciones de la Ley de Información Financiera de Corea del Sur, incluyendo fallos relacionados con transacciones con VASP no registrados.
Coinone, que recibió una suspensión parcial de operaciones por tres meses y una multa de 5.200 millones de won por presuntas fallas AML, también obtuvo un alivio temporal tras impugnar las sanciones. Informes locales señalaron que el caso involucraba problemas de verificación de clientes y transacciones con proveedores extranjeros de servicios de activos virtuales no registrados.
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