Paxos llegó a un acuerdo con el NYDFS en EEUU por su asociación con Binance

El Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) llegó a un acuerdo de USD 48,5 millones con la empresa de infraestructura cripto Paxos por su asociación con Binance y su presunto incumplimiento de las disposiciones contra el blanqueo de capitales.

Paxos acordó pagar al estado de Nueva York una multa de USD 26,5 millones y gastará USD 22 millones adicionales para reformar su programa de cumplimiento, según el anuncio del jueves.

El NYDFS afirmó que Paxos no llevó a cabo la debida diligencia periódica sobre Binance y detectó unos USD 1.600 millones en flujos ilícitos desde y hacia la plataforma de exchange de criptomonedas a través de su moneda estable Binance USD (BUSD).

El regulador ordenó a Paxos que dejara de distribuir la moneda estable en febrero de 2023. La superintendente del NYDFS, Adrienne A. Harris, declaró:

"Las entidades reguladas deben mantener marcos de gestión de riesgos adecuados que se correspondan con sus riesgos empresariales, lo que incluye las relaciones con socios comerciales y proveedores externos".

Las regulaciones contra el lavado de dinero y las regulaciones de "conozca a su cliente" (KYC) se han convertido en un tema candente en la industria de las criptomonedas, con muchas empresas buscando claridad regulatoria sobre sus responsabilidades legales y obligaciones según la ley.

Paxos se enfrentó a la oposición de la SEC y la NYDFS por la stablecoin de Binance

La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos envió una notificación Wells, una advertencia de posibles acciones legales, a Paxos en relación con la stablecoin BUSD en febrero de 2023.

Los funcionarios de la SEC acusaron a Paxos de distribuir "valores no registrados" y de violar las leyes de protección al consumidor al asociarse con Binance para distribuir la stablecoin.

Un día después, el NYDFS acusó igualmente a Paxos de vender "valores no registrados", lo que obligó a la empresa a dejar de distribuir la stablecoin BUSD.

El regulador financiero de Nueva York también señaló que la falta de controles de "conozca a su cliente" era uno de los varios motivos de la notificación.

"Según los requisitos del DFS, Paxos está obligada a realizar la debida diligencia con cada nuevo cliente", decía una notificación de febrero de 2023 del NYDFS.

En ese momento, el regulador también dijo que, aunque "autorizó a Paxos a emitir BUSD en la cadena de bloques Ethereum", no autorizó la emisión de BUSD en "ninguna" blockchain.

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