Los reguladores financieros, policiales e inmobiliarios de Japón emitieron una solicitud de orientación conjunta advirtiendo que los criptoactivos representan riesgos de lavado de dinero en transacciones inmobiliarias.
La solicitud, publicada el martes, fue emitida por el Ministerio de Tierra, Infraestructura, Transporte y Turismo, la Agencia de Servicios Financieros, la Agencia Nacional de Policía y el Ministerio de Finanzas. Estuvo dirigida a los principales organismos de la industria inmobiliaria y cripto, incluida la Asociación Japonesa de Negocios de Criptomonedas y varias federaciones nacionales del sector inmobiliario.
“Los criptoactivos, por su naturaleza de poder transferirse instantáneamente a través de fronteras nacionales, se consideran de alto riesgo para ser utilizados como método de pago en transacciones inmobiliarias con fines de lavado de dinero”, señala la solicitud.
Japón envía una solicitud sobre el uso de criptomonedas en transacciones inmobiliarias. Fuente: FSA
La solicitud interinstitucional instruyó a los agentes inmobiliarios a realizar debida diligencia del cliente en cualquier operación que involucre criptomonedas bajo la Ley de Prevención de Transferencia de Ganancias Criminales de Japón, presentar reportes de operaciones sospechosas ante los reguladores y notificar a la policía cuando se sospeche actividad delictiva, trasladando estándares de Anti-Lavado de Dinero (AML) similares a los bancarios a las operaciones inmobiliarias con cripto.
Japón advierte contra criptos no registradas en operaciones inmobiliarias
La solicitud advirtió que convertir criptomonedas a fiat en nombre de clientes podría constituir una “actividad de intercambio de criptoactivos” bajo la Ley de Servicios de Pago, una actividad que requiere registro y conlleva riesgos legales si se realiza sin él.
También pidió a los exchanges cripto vigilar casos en los que un cliente reciba ingresos por la venta de propiedades en cripto y luego intente transacciones inusualmente grandes que no coincidan con su perfil financiero.
Además, el documento recordó a las firmas que, bajo la Ley de Divisas y Comercio Exterior de Japón, cualquier persona que reciba criptomonedas por un valor superior a 30 millones de yenes japoneses (aproximadamente USD 180.000) desde el extranjero debe presentar un reporte de pago ante las autoridades.
Japón clasifica a las criptos como instrumento financiero
A inicios de este mes, Japón enmendó su Ley de Instrumentos Financieros y Bolsa para clasificar los criptoactivos como instrumentos financieros, sacándolos de la categoría de pagos e incorporándolos al mismo marco regulatorio que los valores tradicionales.
El cambio prohíbe el insider trading y otras formas de manipulación de mercado basadas en información no divulgada, y exige a los emisores cripto publicar reportes anuales. Las sanciones para exchanges cripto no registrados también fueron endurecidas bajo la enmienda, mientras que el gobierno respaldó por separado a finales del año pasado planes para fijar la tasa impositiva sobre ganancias cripto en un 20% fijo.
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